دليل الشراء
نحن نوصي بأفضل البرامج من خلال عملية مراجعة مستقلة خاصة بنا.
عند البحث عن أفضل برامج التسوية المصرفية ، يجب على الشركة أن تبحث عن الميزات التي ستتيح تنفيذ عملية المصالحة ، وتقليل التدخل اليدوي ، وتقليل مخاطر الأخطاء وقضايا الامتثال.
لقد قمنا بتقييم عدد قليل من الخيارات المتاحة في السوق ، وقررنا أن أفضل الخيارات ستوفر رؤية في الوقت الفعلي للبيانات المالية ، بما في ذلك التقارير المفصلة والتحليلات ، وستقدم مسارات دقيقة و شاملة.
يجب أن تكون أيضًا قابلة للتوسع لدعم نمو الشركة وأن تدمج بسهولة مع الأنظمة الأخرى.
بعد البحث ومقارنة أكثر من 20 برنامج ، إليكم اختياراتنا لأفضل برامج مصالحة البنوك.
#1 AutoRek
تم تصميم AutoRek للمؤسسات في قطاع الخدمات المالية ، بما في ذلك البنوك وإدارات الأصول وشركات التأمين.
تم تصميم البرنامج خصيصًا لتنفيذ العمليات المالية والتقارير التنظيمية وتبسيط أنشطة المصالحة ، مما يوفر الوقت ويزيد من الدقة.
يعتبر AutoRek واحدًا من أفضل برامج التسوية المصرفية بسبب عمليات المصالحة التلقائية، والتحقق من البيانات، وإدارة الاستثناءات، والامتثال التنظيمي – كلها تساعد المؤسسات المالية على تقليل الأخطاء والامتثال للقوانين والتنظيمات.
- المصالحة التلقائية: يطابق المعاملات عبر مصادر متعددة ، بما في ذلك كشوف الحسابات المصرفية وأنظمة المحاسبة الداخلية وبيانات الأطراف الثالثة.
- التحقق من البيانات: يضمن دقة واكتمال البيانات من مصادر متعددة ، مما يقلل من مخاطر الأخطاء وقضايا الامتثال.
- إدارة الاستثناءات: يساعد في تحديد وحل التباينات بسرعة ، مما يقلل من الحاجة إلى التدخل اليدوي.
- الامتثال التنظيمي: الامتثال لهيئة السلوك المالي (FCA) ولائحة حماية البيانات العامة (GDPR).
- التقارير والتحليلات: يحدد الاتجاهات والمجالات التي يمكن تحسينها.
#2 Blackline
تقوم Blackline بتبسيط عملية الإغلاق المالي من خلال الميزات التي تقدمها ، مثل مصالحة البنوك و إدارة الحسابات وأدوات مالية أخرى مستهدفة للمؤسسات متوسطة الحجم وكبيرة الحجم.
تعد Blackline واحدة من أشهر الأسماء في مجال مصالحة البنوك حيث تمكن من عملية مطابقة المعاملات عبر مصادر متعددة.
تتضمن هذه المصادر عادة كشوف الحسابات المصرفية وبرامج المحاسبة المستخدمة من قبل المؤسسة.
تساعد قدرات إدارة الاستثناءات في Blackline في تحديد وحل التباينات – مما يقلل من الحاجة إلى التدخل اليدوي.
لقد شهدنا أن الشركات التي استخدمت Blackline أبدت فوائد في الكفاءة التشغيلية وتقليل التكاليف وتحسين الدقة والامتثال فيما يتعلق بإدارة البيانات المالية.
وتقدم أيضًا التكامل مع أفضل خيارات برامج التسوية المصرفية، مثل SAP وOracle وNetSuite.
#3 Xero
Xero هو أحد برامج التسوية المصرفية، يقدم خدمة مصالحة البنوك لجميع العملاء.
يسمح ذلك للمستخدمين بمطابقة المعاملات من كشوف حساباتهم المصرفية مع تلك الموجودة في نظام المحاسبة، مما يقلل من الجهد اليدوي ويحسن الدقة.
تسمح ميزة مصالحة البنوك في Xero للشركات الصغيرة بتأكيد بسهولة أن جميع المعاملات في حساباتهم المصرفية مسجلة بدقة في سجلاتهم المحاسبية.
باستخدام علامة المصالحة ، يمكن للمستخدمين مطابقة خطوط كشوف حساباتهم المصرفية مع المعاملات في Xero، وإنشاء معاملات جديدة عند الحاجة.
تخبر Xero المستخدمين عندما تكون خطوط كشوف الحسابات المصرفية جاهزة للمصالحة وتقدم اقتراحات بناءً على قواعد البنك أو المعاملات التي تم مصالحتها مسبقًا.
يمكن للبرنامج الاتصال بأكثر من 10,000 بنك ومؤسسة مالية ، مما يسهل استيراد المعاملات ومصالحتها في الوقت الفعلي.
بالاقتران مع مجموعة أدوات المحاسبة الأخرى في Xero ، بما في ذلك الفواتير والرواتب وإدارة المخزون والتقارير ، يعتبر Xero اختيارًا رائعًا للشركات بجميع الأحجام.
من خلال استخدام Xero ، يمكن للشركات تبسيط عملياتها المالية ، وزيادة الدقة ، والحصول على رؤى فورية حول أدائها المالي.
ما هو برامج التسوية المصرفية؟
برامج التسوية البنكية تساهم في تنفيذ عملية الإغلاق المالي وتحل محلها بنظام مركزي على الإنترنت.
يمكن للأشخاص الذين يستخدمون البرنامج استرجاع الأرصدة في الوقت الفعلي من دفتر الأستاذ العام ، ونقل المعلومات والبنود المفتوحة من الفترات السابقة ، ومقارنة البيانات من كشف الحساب المصرفي والفواتير.
يمكن توقيع هذه المصالحات المحاسبية إلكترونيًا من قبل الشخص الذي قام بالتحضير قبل إرسالها إلى مراجع للموافقة عليها.
بمجرد الموافقة ، يمكن تخزين البيانات في قاعدة البيانات للبرنامج كمسار للتدقيق.
توفر العديد من برامج مصالحة الحسابات قوالب موحدة لتسليط الضوء على هذه البيانات المصالحة وتوفير طبقة من التلقائية لاستخراج البيانات المالية من بنوكك والدفتر العام وحسابات أخرى.
يمكن للمستخدمين تحميل المستندات الداعمة ، وترك تعليقات ، وعرض سياسات وإجراءات الشركة ، وعرض وتوقيع مصالحات البنوك إلكترونيًا.
يمكن للأدوات القائمة على القواعد مساعدة الإدارة في رصد العملية وإنشاء تقارير المصالحات على لوحة القيادة التي توضح تدفق النقد في الشركة.
مميزات برامج التسوية المصرفية
- مطابقة المعاملات في الحسابات: يتم مطابقة المعاملات المصرفية والمعاملات الداخلية في الحسابات من مصادر متعددة مع بعضها البعض.
يمكن إنشاء قواعد مطابقة خاصة بحساب معين أو على مستوى الشركة بأكملها.
يمكن إنشاء معاملات مطابقة لحل الاختلافات ضمن حدود تسامح محددة مسبقًا.
- إعداد التقارير: إنشاء تقارير بيانات مصالحة تعرض السجلات غير المطابقة.
عرض اقتراحات لتوازن حسابك.
تخزين التقارير للإبلاغ التاريخي المستقبلي ومقارنة الاختلافات في البيانات المالية من الفترات السابقة.
- إدارة المشكلات: تحديد الاستثناءات ، وتتبع محاولات المتابعة ، ونقل المشكلات إلى الفترات التالية ، وحلها عبر طريقة تنظيف مطابقة يدوية.
- تصنيف البيانات: مطابقة السجلات بشكل صحيح من خلال تعيين فئات نوع مناسبة واستخدامها كسمة أثناء عملية المطابقة.
يمكن تعريف الفئات من قبل المستخدم أو تعيينها تلقائياً.
فوائد برامج التسوية المصرفية
سيستفيد كل من الشركات الكبيرة والصغيرة من استخدام برامج مصالحة البنوك.
الخوارزميات المتميزة ، والتكامل الكامل مع البنك و برامج الـERP ، وتقديم تقارير مفصلة هي بعض الفوائد الفورية التي يمكن أن تقدمها برامج مصالحة البنوك للشركات التي ترغب في تنفيذها.
وستستفيد الشركات الكبيرة بشكل أكبر عندما تبدأ في التعامل مع محاسبة متعددة الكيانات أو محاسبة متعددة العملات ، وتحتاج إلى إدارة عدة حسابات بنكية عبر متاجر ومناطق مختلفة.
تنفيذ التسوية المصرفية الخاصة بك بالكامل
برامج مصالحة الحسابات تقدم مستوى من التنفيذ يعتمد بشكل أقل على الإدخال اليدوي من موظفيك ، مما يترك لك المزيد من الوقت لتحليل التقارير وتحسين مجالات أخرى في عملك.
ستؤدي عملية التنفيذ إلى تعزيز الامتثال ، وتخفيض التكاليف ، وتسريع عملية الإغلاق المالي.
الضوابط المدمجة في برامج مصالحة الحسابات ستحسِّن عملية التنفيذ عن طريق تقليل مخاطر الأخطاء.
يتم ذلك من خلال التأكد من مصالحة جميع الحسابات المتصلة بورقة الأرصدة (بما في ذلك الحسابات الجديدة أو المضافة حديثًا) ، وإرسال تنبيهات إلى المستخدمين المناسبين للموافقة أو إعادة العمل ، وإنشاء قوالب ، وتخزين المستندات في المكان الصحيح.
فيما يتعلق بمعالجة المعاملات بين الشركات ، سيقوم برنامج مصالحة البنوك تلقائيًا بتسجيل المعاملات عبر كيانات مختلفة في نفس الوقت.
سيضمن ذلك أن حساباتك تتوازن دائمًا مع بعضها البعض.
يمكن أن تشمل أنواع أخرى من الأنشطة التي يمكن تنفيذها و هي إدخالات اليومية ، وإنشاء قوائم التدقيق التي يمكن أن توجه فريقك في الاتجاه الصحيح عند إغلاق نهاية الشهر.
توحيد عملية التسوية الخاصة بك
سيساعد برنامج مصالحة الحسابات في تحسين كيفية تقديم المصالحات الخاصة بك ، مما سيساعد في تحسين جودة ودقة البيانات المالية الخاصة بك.
العديد من الشركات التي تقوم بإجراء مصالحات يدوية ستتعامل مع طرق غير موحدة.
هذا يعني أن توثيقهم يتم تسجيله بأشكال متنوعة وأن البيانات تنتشر بين مواقع مختلفة.
يأتي هذا التحدي بالإضافة إلى الكم الهائل من العمل اليدوي الذي يلزم لإجراء المصالحات ، مما يعني أن الموظفين بدوام كامل يتم تخصيصهم للتعامل مع مزيد من المهام الأهم.
سيفرض برنامج مصالحة الحسابات قواعد موحدة لكل نوع من أنواع المصالحات.
عندما يتعلق الأمر بالتدقيق ، سيقدم برنامج مصالحة البنوك عرضًا موحدًا مع مصالحاتك وسيوفر أيضًا مستودعًا مركزيًا للوثائق.
سيكون بإمكان موظفي الإدارة الذين يتولون الموافقات مراقبة نشاط الموظفين الذين يعملون على المصالحات بسهولة.
تقليل الأخطاء وتعزيز الضوابط الداخلية
تضمن عمليات الرقابة الداخلية في عملية المحاسبة أن منظمتك تكون فعالة قدر الإمكان من خلال توفير تقارير مالية موثوقة والامتثال لأي قوانين ولوائح وسياسات.
سيقوم برنامج مصالحة ورقة الأرصدة بمقارنة حساباتك وتوضيح الاختلافات بين الحسابات بشكل كافٍ.
أكبر فائدة من الرقابة الداخلية المقدمة عبر برامج مصالحة الحسابات هي تقليل المخاطر التي تنتشر مع أساليب الورق اليدوية .
ستساعد العمليات الإلكترونية في تقسيم العمل بين موظفيك ، ومزامنة تلقائية مع أي برامج محاسبية أو برامج الـERP ، واكتشاف المعاملات المفقودة أو المكررة.
